Пользовательские права

Основная информация

Знай своего клиента (англ. Know your customer, сокращенно KYC) — это термин, регулирующий банковское дело и обмен валют для финансовых учреждений и других компаний, работающих с деньгами, физическими лицами, что означает, что они должны идентифицировать и идентифицировать контрагента перед проведением финансовой операции.

I. Политика AML и KYC применяется к NeoTrade (далее «Компания»), а также к ее партнерам и клиентам и имеет цель предотвращать и активно предотвращать отмывание денег и любую другую деятельность, которая способствует отмыванию денег или финансированию терроризма или преступная деятельность. Компания требует от своих менеджеров, сотрудников и аффилированных лиц следовать принципам этой политики, чтобы предотвратить использование услуг Компании в целях отмывания денег.

II. В рамках данной политики запрещаются действия, направленные на сокрытие или искажение истинного происхождения денежных средств, полученных преступным путем, с целью отмывания незаконных доходов.

III. Обычно отмывание денег происходит в три этапа. Первоначально, на этапе «размещения», денежные потоки поступают в финансовую систему, где средства, полученные в результате преступных действий, конвертируются в различные финансовые инструменты, такие как денежные переводы, дорожные чеки или депонируются в финансовых или банковских учреждениях. На стадии «стратификации» денежные средства переводятся или переводятся на другие счета или в другие финансовые или банковские учреждения для дальнейшего очищения средств от их преступного происхождения. На этапе «интеграции» деньги возвращаются в экономику и используются для покупки недвижимости, финансирования бизнеса или преступной деятельности. Для финансирования терроризма могут использоваться средства, не полученные от преступной деятельности; что можно рассматривать как попытку скрыть происхождение или предполагаемое использование средств, которые впоследствии будут использованы в преступных целях.

IV. Каждый сотрудник Компании, обязанности которого связаны с предоставлением Услуг и который прямо или косвенно имеет дело с Клиентами, должен знать требования соответствующих законов и нормативных актов, касающихся должностных обязанностей сотрудника Компании, и такой сотрудник будет обязан постоянно выполнять эти обязательства в рамках соблюдения соответствующих законов и нормативных актов.

V. Каждое подразделение Компании регулируется политикой AML & KYC, разработанной в соответствии с требованиями применимого законодательства.

VI. Компания обязана хранить все личные и официальные документы в течение минимального периода времени, установленного требованиями действующего законодательства.

VII. Все новые сотрудники Компании должны пройти обучение по предмету AML & KYC. Существующие сотрудники Компании проходят подобное обучение ежегодно. Участие в дополнительных программах обучения обязательно для всех сотрудников Компании, связанных с AML & KYC.

VIII. Клиент обязуется:
i. соблюдать правовые нормы, в том числе международные, направленные на противодействие незаконной торговле, финансовому мошенничеству, отмыванию денег и легализации средств, полученных незаконным путем;
ii. исключить прямое или косвенное соучастие в незаконной финансовой деятельности и любых других незаконных операциях с использованием Сайта.

IX. Клиент гарантирует законное происхождение, законное владение и текущее право Клиента использовать денежные средства, переведенные Клиентом на Счет.

X. В случае подозрительного или мошеннического внесения денежных средств, включая использование украденных кредитных карт и / или любую другую мошенническую деятельность (включая любые возмещения или отмену платежей), Компания оставляет за собой право прекратить предоставление услуг и заблокировать Аккаунт Клиента, а также отменить любые транзакции, осуществленные Клиентом, и расследовать транзакции сомнительного характера, в результате которых операции приостанавливаются до выяснения характера возникновения средств и расследования.

XI. В ходе расследования Компания оставляет за собой право запросить у Клиента копии удостоверения личности и банковских карт, использованных для пополнения счета, платежа, а также других документов, подтверждающих законное право собственности и законное происхождение денежных средств.

XII. Клиенту запрещается использовать услуги и / или программное обеспечение для любой незаконной или мошеннической деятельности, а также для любых незаконных или мошеннических транзакций (включая отмывание денег) в соответствии с законами страны, в которой находится клиент или компания.

XIII. Отказ компании в проведении подозрительных транзакций не является основанием для того, чтобы компания нести гражданско-правовую ответственность перед клиентом или другими третьими лицами за невыполнение каких-либо обязательств перед клиентом.

Чтобы подтвердить личность клиента, NeoTrade просит предоставить определенные документы в соответствии с международной политикой финансовых организаций «Знай своего клиента» (политика KYC), чтобы предотвратить случаи мошенничества. Процедура проверки в NeoTrade очень проста и понятна. Клиент должен предоставить несколько документов для завершения:

Удостоверение личности:

Это может быть удостоверение личности, водительские права или паспорт:
— В случае удостоверения личности и водительских прав вам необходимо сфотографировать / отсканировать лицевую и обратную стороны документа.
— В случае паспорта откройте паспорт, чтобы были видны первые две страницы.

Подтверждение проживания:

Счет за коммунальные услуги: фото или скан счета за газ, счет за электричество, счет за стационарный телефон, счет за Интернет и т. Д.
— Выписка из банка по кредитной или дебетовой карте.

Счет / выписка из банка должна быть выписана не позднее, чем за 3 месяца до дня депозита клиента.

Имя должно соответствовать зарегистрированному торговому счету клиента.

Документы следует развернуть. Если вы хотите скрыть какую-то информацию, закройте это место небольшим листом бумаги.

Убедитесь, что изображение или отсканированное изображение четкое и читаемое.

Копия банковской (кредитной или дебетовой) карты, соответствующей вашему торговому счету:

Фото или сканирование с обеих сторон:
— Лицевая сторона: должны быть видны первые 6 и последние 4 цифры (например, 4123-56xx-xxxx-4567).

Скройте средние 6 чисел на небольшом листе бумаги, чтобы спрятать их для вашей же безопасности.

а. Оборотная сторона: клиент должен убедиться, что его подпись находится на полосе для подписи, и не забыть закрыть код CVV (трехзначное число на обратной стороне его карты).
Убедитесь, что изображение или отсканированное изображение четкое и читаемое.

D.O.D (Депозитная декларация)

К письму прилагается черновик DOD, подтверждающий ваш депозит.

Мы просим клиента подписать DOD и вернуть фотографию или отсканированную копию подписанного документа.

Убедитесь, что изображение или отсканированное изображение четкое и читаемое.

Каждый клиент должен завершить процесс проверки в течение 48 часов.

Все документы должны быть хорошего качества, поскольку это официальная документация, что означает, что изображения / сканированные изображения не должны обрезаться, размываться или размываться из-за слишком яркого света, а также должны быть цветными. Все четыре угла документа должны быть видны на изображениях / отсканированных изображениях.

Отсканированные копии документов

Убедитесь, что ваши фотографии или отсканированные копии документов соответствуют следующим требованиям:
а. Отсканированные копии документов должны иметь высокое разрешение и быть цветными;
б. Разрешены следующие форматы изображений: JPG, GIF, PNG, TIFF или PDF;
c. Размер файла не должен превышать 10 МБ;
d. Фотографии или сканированные копии документов должны иметь срок не более трех месяцев;
е. Документы должны содержать латинские символы или иметь латинскую транслитерацию;
f. В случае некачественной подачи документов отдел проверки может попросить вас подать документы повторно.

Процедура проверки обычно не занимает много времени. Однако в некоторых случаях это может занять до 24 часов. Наш отдел проверки сделает все возможное, чтобы как можно скорее рассмотреть и принять предоставленную вами информацию. В случае возникновения затруднений обращайтесь в нашу круглосуточную службу поддержки.